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多人因眼紅學(xué)詐騙 車商謹(jǐn)防二手車騙局

來源:中華汽車網(wǎng)校-何 閱讀:2607 更新時(shí)間:2018-07-01

近日梳理中國裁判文書網(wǎng)公布的51份發(fā)布虛假二手車信息詐騙案裁判文書發(fā)現(xiàn),共184名被告人中,籍貫信息為雙峰的有77人,占比超過4成,另有30人來自湖南婁底漣源或者租住活動(dòng)在婁底市。在這些裁判文書中,多名被告人在供述時(shí)都提到:“我眼紅別人做電信詐騙賺錢,所以也學(xué)著做賣二手車的電信詐騙”。


多人因眼紅學(xué)詐騙 車商謹(jǐn)防二手車騙局@chinaadec.com

據(jù)了解,從發(fā)布虛假信息到網(wǎng)購銀行卡,再到詐騙得手后通過POS機(jī)套現(xiàn),此類詐騙手段已形成“一條龍”式的利益鏈。一些小商戶因給詐騙分子銀行卡套現(xiàn)提供幫助,也被判刑。


1、二手車詐騙,成為一門惹人眼紅的“謀財(cái)之道”

來自漣源的朱某偉,2016年2月開始“學(xué)著做”二手車詐騙。他在婁底市區(qū)買了兩臺(tái)手機(jī)以及兩個(gè)電話號碼,還在網(wǎng)上買兩人一張建設(shè)銀行卡用于詐騙。之后,他就在58同城網(wǎng)上的不同城市頁面,發(fā)布幾百條二手車的虛假信息,內(nèi)容大概是:低價(jià)出售二手車,七到八成新,聯(lián)系電話,車輛圖片等。車輛圖片是他從網(wǎng)上搜索下載的比較暢銷的二手車。


被告人王某某比朱某偉接觸二手車詐騙更早。他供述,2015年10月份,他從外面務(wù)工回婁底來,聽朋友講在網(wǎng)上出售二手摩托車、小車騙錢很容易賺錢,于是他就有了搞詐騙的念頭。他在購置詐騙必要裝備之后,還花5000元托人在58同城上打廣告,這樣他發(fā)布的信息更容易被人看到。王某某在收到定金和余款后,便切斷與被害人的聯(lián)系。朋友劉某某有時(shí)候會(huì)幫他接一些電話,還幫他把銀行卡送去刷卡套現(xiàn)。


統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),51份裁判文書中的184名被告人,僅21人是被單獨(dú)起訴,其余均是兩人及以上被并案起訴,這意味著進(jìn)行二手車詐騙的多數(shù)為多人共同作案,而他們中有夫妻、父子、兄弟、師徒、鄰居、熟人朋友等。


2、詐騙用銀行卡從網(wǎng)上買

銀行卡是詐騙的重要“道具”,詐騙分子除了盡量不用自己名下的銀行卡,還需要很多張銀行來分散接收騙來的錢款。湖南婁底中院2017年3月31日判決的一起詐騙案中,婁底漣源的一對夫妻劉某鰲和杜某林從2015年10月份左右開始一起在家從事二手車電信詐騙。


劉某鰲供述,他因眼紅別人做電信詐騙賺錢,于是在雙峰縣走馬街鎮(zhèn)一個(gè)外號叫“二大“的朋友那里學(xué)做電信詐騙。學(xué)會(huì)后,他在婁底市的手機(jī)市場分兩次買了17個(gè)手機(jī),五六張電話卡,兩張上網(wǎng)卡,一臺(tái)二手手提電腦,后又在網(wǎng)上買了八張銀行卡。在網(wǎng)上發(fā)布虛假二手車信息后,劉某鰲夫妻一般要求客戶先打兩百至三百元的押金,押金打在網(wǎng)上購買的銀行卡里,再到銀行將詐騙來的錢取出。


2016年7月4日,公安民警將劉某鰲、杜某林抓獲,在其家中依法扣押銀行卡13張,其中8張是他人身份辦理的銀行卡,8張銀行卡中的2張銀行卡被兩人用于詐騙犯罪、1張銀行卡經(jīng)查詢?yōu)閺U卡,其余5張銀行卡均可以正常使用且未授權(quán)兩人使用。


在雙峰縣法院2017年8月判決的一起案例中,公安民警在抓獲王某時(shí),在其家中扣押銀行卡14張。被告人王某供述稱,他是在“58同城”網(wǎng)上以賣二手摩托車和小車進(jìn)行詐騙的,他先是在網(wǎng)上買了10多張用于詐騙的銀行卡,這些銀行卡中有幾張?jiān)谒龀纱髥蔚脑p騙生意后就丟掉了。


3、銀行卡非法買賣也是各大銀行、監(jiān)管部門一直在整治重點(diǎn)

中國農(nóng)業(yè)銀行官網(wǎng)曾發(fā)布《整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)》,提醒“如果貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡,有可能被收卡人用來從事非法活動(dòng),給自己帶來巨大的法律風(fēng)險(xiǎn),甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。非法買賣的銀行卡、身份證等可能被用于洗錢、逃稅、詐騙、送禮和開店刷信用等行為,擾亂了正常的社會(huì)秩序。一旦所售銀行卡出現(xiàn)信用問題,最終都會(huì)追溯到核心賬戶,會(huì)導(dǎo)致個(gè)人信用受損,甚至承擔(dān)連帶責(zé)任?!?/span>


而買賣銀行卡違反了《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》等銀行卡業(yè)務(wù)制度。《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用,不得出租和轉(zhuǎn)借。


上述判例中,相關(guān)被告人被追究妨害信用卡管理罪?!吨腥A人民共和國刑法》第177條,非法持有他人信用卡,數(shù)量較大的;使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;出售、購買為他人提供偽造的信用卡或以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的,依法追究刑事責(zé)任。


4、糧油店老板的pos機(jī)套現(xiàn)生意

此外,銀行卡套現(xiàn)也變成了一個(gè)配套的“產(chǎn)業(yè)”。澎湃新聞發(fā)現(xiàn),在婁底,經(jīng)營液化氣銷售、糧油米鹽、電器、小百貨等商店的多家老板,因?yàn)榻o二手車詐騙分子提供了銀行卡刷卡套現(xiàn)服務(wù),也被追究刑責(zé)。


在一份判決中,一對被告人夫妻講述了自己從普通經(jīng)商者變成詐騙幫助犯的心路歷程。被告人劉某軍稱,她在漣源市金石鎮(zhèn)江邊村開了一家“液化氣銷售點(diǎn)”的店。2015年陰歷10月左右,她聽漣源當(dāng)?shù)厝苏f做詐騙很賺錢,但她因不會(huì)用電腦,又怕公安抓,就放棄了做詐騙的念頭。過了一個(gè)月,她又聽當(dāng)?shù)厝苏f,可以幫那些搞詐騙的人通過POS機(jī)套現(xiàn)從中獲取好處費(fèi),于是她先在中國工商銀行婁底支行辦了一臺(tái)POS機(jī),這臺(tái)POS機(jī)上所綁定的銀行卡是以她老公劉某明身份證所開戶的農(nóng)業(yè)銀行卡。


劉某軍講述,在她辦好POS機(jī)后的半個(gè)月左右,一個(gè)自稱在雙峰縣洪山殿鎮(zhèn)修鐵路的工人到她店里來刷3000元套現(xiàn),她收取百分之一的手續(xù)費(fèi),她認(rèn)為這百分之一的錢很好賺。對于到她店內(nèi)用POS機(jī)上套現(xiàn)的人,最開始她只是猜想是電信詐騙的人。在2015年11月份,她用POS機(jī)幫別人刷了7萬元錢,并收取了百分之七的手續(xù)費(fèi),她確信是做電信詐騙的人,因?yàn)橹挥兴麄?,才?huì)這么高的手續(xù)費(fèi)。如果只刷一千元至幾千元不等,她認(rèn)為可能是做假證的人,一旦到了1萬元甚至幾萬元,就應(yīng)該是做電信詐騙的。


劉某軍先后共辦了4臺(tái)POS機(jī)。2016年正月,因夫妻吵架,丈夫劉某明拿起第一臺(tái)POS機(jī)摔在地上,并將其摔爛了。后劉某軍拿著自己的身份證到工商銀行婁底支行辦理了一臺(tái)無限額POS機(jī)。2016年6月,嫌新辦的POS機(jī)不好用,劉某軍就又到工商銀行婁底支行辦了兩臺(tái)POS機(jī)。從2015年11月份至2016年7月份,劉某軍共套出了200張銀行卡內(nèi)的現(xiàn)金。

劉某明的供述,則體現(xiàn)了夫妻倆面對利益時(shí)的糾結(jié)。他稱,他們是2009年租房開店,經(jīng)營米、水、液化氣生意。2015年,生意越做越大,在一些搞詐騙的人得知他家有一臺(tái)POS機(jī)后,就打電話過來,承諾給1%的手續(xù)費(fèi),他們認(rèn)為有利可圖,就同意了。后來店內(nèi)生意忙不過來,加之他知道為詐騙分子刷卡是違法的,所以,他就將家里第一臺(tái)POS機(jī)砸爛。為到底要不要給詐騙分子刷卡,夫妻多次吵架,但妻子不聽。


大部分要套現(xiàn)的詐騙分子是打他妻子的電話,也有少數(shù)人打他的電話。電話聯(lián)系后,詐騙分子帶上詐騙的銀行卡到他店來刷卡,第二天到賬了,他們就去銀行把錢取出來,除去手續(xù)費(fèi),將剩余的錢付給詐騙分子。雙峰法院判決書認(rèn)定,劉某軍夫婦一共為13名二手車詐騙分子刷卡套現(xiàn),受害者達(dá)28人,犯罪金額24萬余元,劉某軍犯詐騙罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪,執(zhí)行有期徒刑六年六個(gè)月,并處罰金十五萬元,劉某明犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪,判處有期徒刑一年四個(gè)月,并處罰金二萬元。


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